Nu online gokken aan een opmars bezig is in Nederland, staan veel spelers soms verbaasd te kijken wanneer er fraude optreedt. Spelen bij online casino’s is echter niet zonder risico’s, want waar echt geld rondgaat, zijn ook criminelen actief. Helaas is het digitale web nog niet opgewassen tegen internetcriminelen, dus het kan waar en wanneer dan ook gebeuren.
(Beelden: Unsplash)
De Nederlandse online gokindustrie zit in de lift en daar dragen de Kansspelautoriteit (KSA), online casino’s, softwareontwikkelaars en spelers aan bij. Optimaal beveiligd is het online casino landschap nog niet. Daarom zullen in dit artikel de risico’s van online gokken en de uitdagingen voor stakeholders in de casino-industrie worden besproken.
Hoe Online Goksites Populair Zijn Geworden
Online gokken werd pas legaal in Nederland in het najaar van 2021. Daarvoor was de markt nog een slecht gereguleerde ratjetoe van spelaanbieders zonder licentie. De exploitatie van online casino’s was gedoogd, maar handhaving was er niet. Daardoor konden ook frauduleuze casino operators ongestoord hun gang gaan, met veel schade tot gevolg.
De beste goksites in Nederland zijn er zeker, zoals te vinden bij online-gambling.com. Maar frauduleuze aanbieders zijn ook nog altijd actief in Nederland. Hoewel er nu met de KSA een instituut is opgestaan die nauwkeurig handhaaft, zijn de risico’s van fraude en oplichting niet verdwenen. Ondanks de risico’s stijgt de Nederlandse markt met zo’n 30% per jaar.
Wetgevend Kader
In Nederland is online gokken gebaseerd op de wet Kansspelen op Afstand (KOA). Deze wet is in 2021 op de schop gegooid omdat online gokken legaal werd. Een kans voor nieuwe spelaanbieders en spelers in Nederland. Voor de KSA, met het mandaat tot de bescherming van de Nederlandse online casino markt, ontstonden veel uitdagingen.
Alle discretionaire bevoegdheden van de KSA, teneinde fraude en witwassen een halt toe te roepen, waren gebaseerd op de Wet voorkomen van witwassen en financiering van terrorisme. In gevallen waarin fraude is gepleegd met identiteitsgegevens is de wet voor de Privacy de aangewezen wet met de Autoriteit Persoonsgegevens als gezagsdrager.
Frauduleuze praktijken
De Nederlandse KSA heeft sinds de legalisering van online gokken in Nederland in 2021, verplicht gesteld dat voortaan alle casino’s een Nederlandse licentie hebben. Tegelijkertijd was gokken bij buitenlandse casino’s nog steeds mogelijk. Misdaad en fraude zijn nog altijd de gewoonte in de Nederlandse online casino industrie, maar het blijft goed verborgen.
Witwassen
Een van de meest voorkomende problemen bij online casino’s, waarvover regelmatig wordt bericht, zijn fraude en witwassen. Goksites zijn van oudsher een populair medium om crimineel verworven geld door wit te wassen. Zo kunnen criminelen zonder controle geldprijzen verdienen door winst te behalen uit steeds kleine ingezette geldbedragen.
Persoonsgegevens ontvreemden
Nog een groot probleem waar gokwebsites tegenaan lopen, is de constante stroom van pogingen van hackers om op de casino systemen in te breken. Zo kunnen bijvoorbeeld de persoons- en betaalgegevens van spelers worden gestolen. Of het complete IT-systeem kan worden gegijzeld, totdat de casino eigenaren met geld over de brug komen.
Matchfixing
Waar vooral sportclubs en competities mee te maken krijgen, is matchfixing. Dit zijn illegale sportweddenschappen die worden georganiseerd door frauduleuze bookmakers, maar die vooraf worden gemanipuleerd. Zo zijn er bijvoorbeeld spelers of scheidsrechters omgekocht om het vooraf afgesproken resultaat van een wedstrijd te verzekeren.
Wat online casino’s aantrekkelijk maakt
Online goksites zijn vehikels waarin veel geld omgaat. Bovendien is de software-infrastructuur van zeker nieuwe deelnemers tot de markt vaak nog niet hoogstaand. Dat maakt het kwetsbare slachtoffers voor internetcriminelen die hier een lucratieve slag kunnen slaan. Bijvoorbeeld door inbraak of diefstal van persoonsgegevens.
Dat fraude plaatsvindt, daar is de Nationale Politie heus wel van op de hoogte. Maar hoe onderzoek je een zaak waarbij fraude heeft plaatsgevonden bij een casino in Nederland met een licentie in het buitenland en eigenaren nergens te bekennen zijn. Precies, dat is een onmogelijke taak en op nationaal niveau zijn er nog geen instrumenten om dit te verbeteren.
Maatregelen om de misdaad te bestrijden
- Verdachte transacties herkennen: Omdat er een sterk tekort is aan mankracht op gebied van fraudebestrijding bij online casino’s, wordt er flink ingezet op technologie. Zo is AI al in een vergevorderd stadium om verdachte patronen en transacties te herkennen. Zo kunnen er minder gemakkelijk verdachte geldstromen door een online casino ontsnappen.
- SSL-encryptie: Casino’s doen er al het mogelijke aan om pottenkijkers buiten de deur te houden. Zo investeren ze fors in het sinds kort door de KSA verplicht gestelde SSL-encryptie. Dit is software waarmee betaalgegevens en persoonlijke data versleuteld kunnen worden opgeslagen. Met minder diefstal van persoons- en identiteitsgegevens tot gevolg.
- Verplichte registratie en identiteitsverificatie: Spelers kunnen niet zomaar toegang krijgen tot het online casino, hier moet eerst een casino registratie aan vooraf gaan. Dit gebeurt door een registratieformulier in te vullen. waarna nog wordt gevraagd om een identiteitsverificatie. Zo kunnen er niet onder een valse naam casino accounts worden geopend in het kader van witwaspraktijken.
- Internationale samenwerking: De risico’s worden door de Kansspelautoriteit bestempeld als een internationaal probleem, en moet op een internationaal niveau worden aangepakt. Zo zijn er samenwerkingsverbanden tussen de Nederlandse FIOD met buitenlandse overheden, opsporings- en belastingdiensten ter bestrijding van bijvoorbeeld financiële casino oplichting.
Zelf een verdachte spelaanbieder herkennen
Stap 1: Kies alleen casino’s met een Nederlandse licentie
De eerste stap voor het spelen, is het controleren op de Nederlandse casino licentie. De meeste gokwebsites in Nederland zijn hiervan in bezit, maar er zijn nog steeds illegale buitenlandse casino’s actief. Door deze spelaanbieders op te sporen en te rapporteren kan onveilig en onverantwoord gokken naar de achtergrond worden gedrongen.
Stap 2: Kies voor gecontroleerde en geverifieerde spellen
Niet altijd zijn spellen van online goksites optimaal integer en beveiligd. Zo kunnen er onredelijk lage uitbetaalpercentages of quoteringen zijn ingesteld op spellen. Op zo’n manier maak je weinig kans om te winnen, dus is er een manier om de integriteit te controleren. Zoek bijvoorbeeld uit of instanties als eCOGRA of GLI de software hebben gecontroleerd.
Stap 3: Zoek naar transactiemonitoring
Als gokwebsites aan transactiemonitoring doen, dan is dat een indicatie dat beveiliging tegen fraude en witwassen serieus wordt genomen door het online casino. Niet alleen kunnen verdachte transacties hiermee beter worden opgespoord, het is ook een manier voor spelers om verantwoord te blijven spelen volgens een vast budget.
Conclusie
Met de toenemende populariteit komen er steeds meer spelers naar de online casino’s in Nederland. Voor spelers en spelaanbieders zelf een feest, maar ook voor internetcriminelen. Het toenemend aantal online casino spelers loopt parallel met het aantal zaken op gebied van fraude en witwassen. In dit artikel zijn maatregelen besproken om deze risico’s zo goed als mogelijk een halt toe te roepen.